保有中のETFの振り返り

年度末なので、一旦現在保有しているETFの一覧を整理したいと思います。 2025年12月22日時点で、これらの銘柄で評価額がマイナスになっている銘柄はありません。

GPTを使用して記述している箇所があるため、情報は正確でない可能性があります。

---

はじめに

細かい保有割合や金額の詳細は書いていないですが、GPT君に『機関投資家・セルサイド証券アナリストとしてかなり厳しい目線で忖度なくこの投資先ETFを評価』してもらった結果は以下の通りです

このETF群は

「テーマ分散を“しているつもり”だが、実際にはリスクとコストを過剰に積み上げている」 という評価になります。

● コアとサテライトの役割分担が曖昧

● 期待リターンに対してリスクが割に合わないETFが多い

●「分散＝ETFを増やすこと」という典型的な個人投資家バイアス

が顕著です。... (省略) ... 「勉強熱心な個人投資家の完成形」ではあるが、「プロの資産運用としては未完成」です。

保有・注目ETF 詳細リスト

※リターンや利回りの数値は、2025年12月時点の市場データおよび直近の各社レポートに基づいた概算値です。

---

概要一覧

銘柄名 (コード)	概要	経費率	配当利回り	過去1年リターン	過去3年(年率)	出典リンク
VTI	米国インデックス	0.03%	~1.4%	~25.0%	+9.5%	Link
VEU	除米国全市場インデックス	0.07%	~3.1%	~14.5%	+3.2%	Link
HYG	米国ハイイールド社債	0.49%	~6.0%	~10.5%	+2.1%	Link
1489	日経高配当株50	0.18%	~4.0%	~30.0%	+25.0%	Link
1555	豪州リート	0.49%	~4.5%	~12.0%	+2.5%	Link
EPI	インド株	0.85%	~0.3%	~28.0%	+16.0%	Link
EZA	南アフリカ株	0.58%	~4.0%	~18.0%	+6.0%	Link
EPOL	ポーランド株	0.60%	~5.0%	~22.0%	+7.0%	Link
EWM	マレーシア株	0.50%	-%	-%	-%	Link
EWM	メキシコ株	0.50%	-%	-%	-%	Link
ILF	中南米株40	0.48%	~7.0%	~30.0%	+9.0%	Link

これらのETFにブラジルが含まれていないのには明確な理由があり、それはITUB・PBR・VALE・VIV・ELPCといったブラジル関連の個別銘柄を保有しており、ETFへの投資＝実質これらの銘柄への投資が中心となるためです。ちなみにILFも上位はブラジル株のはずなので、そこまで積極的にはILFを積み立てていません。

---

分配金カレンダー

米国ETFは支払月、国内ETF(1489, 1555)は決算月ベースで記載しています。

銘柄	1月	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月	頻度
VTI / VEU			●			●			●			●	年4
SJNK / HYG	●	●	●	●	●	●	●	●	●	●	●	●	毎月
1489 (国内)	●			●			●			●			年4
1555 (国内)	●		●		●		●		●		●		年6
EPI												●	年1
EZA			●						●				年2
EPOL			●						●				年2
ILF						●						●	年2
EWM						●						●	年2
EWW						●						●	年2

---

各ETF詳細

バンガード・トータル・ストック・マーケットETF (VTI)

• 概要: 米国株式市場の投資可能銘柄のほぼ100%（約4,000銘柄）を網羅する、世界最大級の米国株ETF。
• 経費率: 0.03%
• 配当利回り: 約1.3% 〜 1.5%
• 過去リターン: 1年：約25.0% / 3年（年率）：約9.5%
• 出典: Vanguard公式 (VTI)

バンガード・オールワールド（除く米国）ETF (VEU)

• 概要: 米国を除く先進国および新興国の株式市場を網羅するETF。約3,800銘柄で構成され、VTIと組み合わせることで全世界の株式市場をカバーできる。
• 経費率: 0.07%
• 配当利回り: 約3.1% 〜 3.3%
• 過去リターン: 1年：約14.5% / 3年（年率）：約3.2%
• 出典: Vanguard公式 (VEU)

VTIとVEUの主な違い

項目	VTI (米国株)	VEU (米国除く世界)
主な投資先	アップル、マイクロソフト等	ネスレ、ASML、トヨタ等
経費率	0.03% (業界最安水準)	0.07% (低コスト)
分配金	成長性重視で低め	米国株に比べ高め
役割	米国経済の成長を取り込む	地域分散によるリスク低減

iシェアーズ iBoxx USD ハイイールド社債 ETF (HYG)

• 概要: 米国の高利回り（格付けが低い）社債に投資し、高いインカムゲインを狙う。
• 経費率: 0.49%
• 配当利回り: 約5.8% 〜 6.2%
• 過去リターン: 1年：約10.5% / 3年（年率）：約2.1%
• 出典: ブラックロック公式 (HYG)

ＮＦ・日経高配当株５０（1489）

• 概要: 日経平均株価の構成銘柄のうち、予想配当利回りの高い50銘柄で構成される国内ETF。
• 信託報酬（経費率）: 0.1815%以内
• 配当利回り: 約3.5% 〜 4.5%
• 過去リターン: 1年：約30.0% / 3年（年率）：約25.0%
• 出典: 野村アセットマネジメント公式 (1489)

上場インデックスファンド豪州リート（1555）

• 概要: オーストラリアの証券取引所に上場している不動産投資信託（S&P/ASX 200 A-REIT指数）に投資。
• 信託報酬（経費率）: 0.495%以内
• 配当利回り: 約4.0% 〜 5.0%
• 過去リターン: 1年：約12.0% / 3年（年率）：約2.5%
• 出典: 日興アセットマネジメント公式 (1555)

ウィズダムツリー インド株収益ファンド (EPI)

• 概要: インド企業のなかで、利益（収益）を出している企業をウェイト付けして投資する。
• 経費率: 0.85%
• 配当利回り: 約0.1% 〜 0.5%（配当よりキャピタル重視）
• 過去リターン: 1年：約28.0% / 3年（年率）：約16.0%
• 出典: WisdomTree公式 (EPI)

iShares MSCI South Africa ETF (EZA)

• 概要: 南アフリカ株式市場を代表する大型・中型株で構成。金融（銀行）、資源（鉱業）、通信が中心。
• 経費率: 0.58%
• 配当利回り: 約3.5% 〜 4.5%
• 過去リターン: 1年：約15% 〜 20% / 3年（年率）：約5% 〜 7%
• 出典: iShares公式（EZA）

iShares MSCI Poland ETF (EPOL)

• 概要: ポーランドの大型・中型株で構成。銀行・エネルギー・素材など高配当セクター比率が高い。
• 経費率: 0.60%
• 配当利回り: 約4.0% 〜 5.5%
• 過去リターン: 1年：約20% 〜 25% / 3年（年率）：約6% 〜 8%
• 出典: iShares公式（EPOL）

iShares MSCI Malaysia ETF (EWM)

• 概要: マレーシアの大型・中型株で構成。銀行・エネルギーなど高配当セクター多め。
• 経費率: 0.50%
• 配当利回り: 約3.15%
• 過去リターン: 1年：?

iShares MSCI Mexico ETF (EWW)

• 概要: メキシコの大型・中型株で構成。素材・通信・生活必需品セクター多め。
• 経費率: 0.50%
• 配当利回り: 約3.01%
• 過去リターン: 1年：?

iShares Latin America 40 ETF (ILF)

• 概要: ブラジル・メキシコを中心とした中南米主要40銘柄で構成。資源・金融・通信が主軸。
• 経費率: 0.48%
• 配当利回り: 約6.0% 〜 8.0%
• 過去リターン: 1年：約25% 〜 35% / 3年（年率）：約8% 〜 10%
• 出典: iShares公式（ILF）